Pub. 9 2021 Issue 2

4 - A U G 4 - A U G 5 - A U G 6 - A U G 9 - A U G 1 0 - A U G 1 1 - A U G 1 2 - A U G 1 7 - A U G 1 8 - A U G 1 9 - A U G 2 3 - A U G 2 4 - A U G 2 5 - A U G 2 6 - A U G 3 1 - A U G 8 - S E P 8 - S E P 9 - S E P 1 4 - S E P 1 5 - S E P 1 6 - S E P 1 7 - S E P 2 0 - S E P 2 1 - S E P 2 2 - S E P 2 3 - S E P 2 7 - S E P 2 8 - S E P 2 9 - S E P 3 0 - S E P 5 - O C T 6 - O C T 1 3 - O C T 1 4 - O C T 1 5 - O C T 1 9 - O C T 2 0 - O C T 2 1 - O C T 2 6 - O C T 2 7 - O C T 2 - N O V 3 - N O V 4 - N O V 8 - N O V 9 - N O V 1 0 - N O V 1 6 - N O V 1 7 - N O V 1 7 - N O V 1 8 - N O V 3 0 - N O V R e g u l a t o r y A l p h a b e t f o r D e p o s i t A c c o u n t s T h e T R I D D i r t y D o z e n : N a v i g a t i n g t h e L a n d m i n e s C o m p a r i n g R e g u l a t i o n E w i t h V i s a & M a s t e r c a r d R u l e s C o n s t r u c t i o n L o a n s : C o s t O v e r r u n s , D e l a y s & O c c a s i o n a l D i s a s t e r s N e w A C H M e a n i n g f u l M o d e r n i z a t i o n R u l e s E f f e c t i v e S e p t e m b e r 1 7 , 2 0 2 1 D e b t S e r v i c e C o v e r a g e C a l c u l a t i o n s i n U n d e r w r i t i n g H a n d l i n g P O A s & L i v i n g T r u s t D o c u m e n t s o n D e p o s i t A c c o u n t s & L o a n s R e c o r d R e t e n t i o n : W h a t t o K e e p a n d W h y ! M a x i m i z i n g C y b e r S e c u r i t y S o u n d n e s s & M i n i m i z i n g I n c i d e n t s C r i t i c a l C I P & C D D I s s u e s : C o m p l i a n c e , B e n e f i c i a l O w n e r s h i p & F A Q s I m p r o v i n g C a l l R e p o r t E f f i c i e n c y : D o c u m e n t a t i o n , A c c u r a c y & C o m m o n E r r o r s C r e d i t R i s k M a n a g e m e n t F i r s t A i d K i t J o b - S p e c i f i c B S A T r a i n i n g f o r t h e F r o n t l i n e D e a l i n g w i t h D i f f i c u l t C u s t o m e r s : 5 F o o l p r o o f T e c h n i q u e s S u r v e y S a y s ! T h e T o p 1 0 R e a s o n s B u s i n e s s e s M o v e T h e i r A c c o u n t s L o a n U n d e r w r i t i n g 1 0 1 : I n t e r v i e w i n g , C r e d i t R e p o r t s , D e b t R a t i o s & R e g u l a t i o n B A C H P a y m e n t R e c l a m a t i o n s & G a r n i s h m e n t s 2 0 L e g a l T y p e s o f A c c o u n t s : O w n e r s h i p , D o c u m e n t a t i o n & C I P D o r m a n t A c c o u n t s , U n c l a i m e d P r o p e r t y & E s c h e a t m e n t C o m p l e t i n g t h e C T R L i n e - b y - L i n e F i d u c i a r y R e s p o n s i b i l i t i e s o f N e w & E x p e r i e n c e d D i r e c t o r s J o b - S p e c i f i c B S A T r a i n i n g f o r L e n d e r s E f f e c t i v e M a n a g e m e n t o f C r e d i t R e p o r t D i s p u t e s : A C D V s , A U D s & J o i n t C r e d i t F o r e c l o s u r e & R e p o s s e s s i o n C o m p l i a n c e & L i m i t a t i o n s H o t T o p i c s i n S o c i a l M e d i a E n g a g e m e n t f o r C o m m u n i t y B a n k s B a n k r u p t c y f o r L e n d e r s : C h a p t e r 1 1 & S u b c h a p t e r V , T h e S m a l l B u s i n e s s R e o r g a n i z a t i o n A c t B u s i n e s s A c c o u n t D o c u m e n t a t i o n H M D A R e p o r t i n g P a r t 1 : A p p l i c a t i o n B a s i c s C o n d u c t i n g I n - H o u s e E v a l u a t i o n s : G u i d a n c e , R u l e s & T e c h n o l o g i c a l T o o l s S t r a t e g i c P l a n n i n g f o r C o m m u n i t y B a n k s U n d e r s t a n d i n g T R I D T o l e r a n c e C u r e s O p e n i n g A c c o u n t s f o r N o n p r o f i t O r g a n i z a t i o n s S A R D e c i s i o n - M a k i n g N o t a r y C o m p l i a n c e , I n c l u d i n g V i r t u a l N o t a r i z a t i o n D e n i e d L o a n R e q u i r e m e n t s A t o Z R e q u i r e d C o m p l i a n c e f o r C o m m e r c i a l L o a n s S e c u r e d b y R e a l E s t a t e J o b - S p e c i f i c B S A T r a i n i n g f o r S e n i o r M a n a g e m e n t & D i r e c t o r s T o p 1 0 I R A R o l l o v e r M i s t a k e s R e g E I n v e s t i g a t i o n & R e q u i r e m e n t s f o r D e b i t C a r d E r r o r R e s o l u t i o n A d v e r s e A c t i o n a t A c c o u n t O p e n i n g : R e p o r t i n g & D o c u m e n t a t i o n H M D A R e p o r t i n g P a r t 2 : C o l l e c t i n g D e m o g r a p h i c I n f o r m a t i o n M a s t e r c a r d D e b i t C a r d C h a r g e b a c k s B o a r d S e c r e t a r y T r a i n i n g : D o c u m e n t i n g M i n u t e s , C o r r e c t i o n s & D i s a g r e e m e n t s R o b b e r y P r e v e n t i o n , R e s p o n s e & R e s i l i e n c e T h e F F I E C ’ s 1 3 E x a m O b j e c t i v e s f o r B u s i n e s s C o n t i n u i t y & R e s i l i e n c e H M D A R e p o r t i n g P a r t 3 : C o m m e r c i a l L e n d i n g I s s u e s O p e n i n g A c c o u n t s f o r N o n r e s i d e n t A l i e n s R e g u l a t o r I s s u e s & U p d a t e f o r t h e C r e d i t A n a l y s t 1 0 9 9 R e p o r t i n g : F o r e c l o s u r e s , R e p o s s e s s i o n s & D e b t S e t t l e m e n t s S e v e n K e y s t o E f f e c t i v e S u c c e s s i o n P l a n n i n g C o m p l e t i n g t h e S A R L i n e - b y - L i n e I R A O v e r v i e w : T r a d i t i o n a l , R o t h & S E P P l a n s x U P C O M I N G W E B I N A R S fin -ed.info/mib 4 - A U G 4 - A U G 5 - A U G 6 - A U G 9 - A U G 1 0 - A U G 1 1 - A U G 1 2 - A U G 1 7 - A U G 1 8 - A U G 1 9 - A U G 2 3 - A U G 2 4 - A U G 2 5 - A U G 2 6 - A U G 3 1 - A U G 8 - S E P 8 - S E P 9 - S E P 1 4 - S E P 1 5 - S E P 1 6 - S E P 1 7 - S E P 2 0 - S E P 2 1 - S E P 2 2 - S E P 2 3 - S E P 2 7 - S E P 2 8 - S E P 2 9 - S E P 3 0 - S E P 5 - O C T 6 - O C T 1 3 - O C T 1 4 - O C T 1 5 - O C T 1 9 - O C T 2 0 - O C T 2 1 - O C T 2 6 - O C T 2 7 - O C T 2 - N O V 3 - N O V 4 - N O V 8 - N O V 9 - N O V 1 0 - N V 1 6 - N O V 1 7 - N O V 1 7 - N O V 1 8 - N O V 3 0 - N O V R e g u l a t o r y A l p h a b e t f o r D e p o s i t A c c o u n t s T h e T R I D D i r t y D o z e n : N a v i g a t i n g t h e L a n d m i n e s C o m p a r i n g R e g u l a t i o n E w i t h V i s a & M a s t e r c a r d R u l e s C o n s t r u c t i o n L o a n s : C o s t O v e r r u n s , D e l a y s & O c c a s i o n a l D i s a s t e r s N e w A C H M e a n i n g f u l M o d e r n i z a t i o n R u l e s E f f e c t i v e S e p t e m b e r 1 7 , 2 0 2 1 D e b t S e r v i c e C o v e r a g e C a l c u l a t i o n s i n U n d e r w r i t i n g H a n d l i n g P O A s & L i v i n g T r u s t D o c u m e n t s o n D e p o s i t A c c o u n t s & L o a n s R e c o r d R e t e n t i o n : W h a t t o K e e p a n d W h y ! M a x i m i z i n g C y b e r S e c u r i t y S o u n d n e s s & M i n i m i z i n g I n c i d e n t s C r i t i c a l C I P & C D D I s s u e s : C o m p l i a n c e , B e n e f i c i a l O w n e r s h i p & F A Q s I m p r o v i n g C a l l R e p o r t E f f i c i e n c y : D o c u m e n t a t i o n , A c c u r a c y & C o m m o n E r r o r s C r e d i t R i s k M a n a g e m e n t F i r s t A i d K i t J o b - S p e c i f i c B S A T r a i n i n g f o r t h e F r o n t l i n e D e a l i n g w i t h D i f f i c u l t C u s t o m e r s : 5 F o o l p r o o f T e c h n i q u e s S u r v e y S a y s ! T h e T o p 1 0 R e a s o n s B u s i n e s s e s M o v e T h e i r A c c o u n t s L o a n U n d e r w r i t i n g 1 0 1 : I n t e r v i e w i n g , C r e d i t R e p o r t s , D e b t R a t i o s & R e g u l a t i o n B A C H P a y m e n t R e c l a m a t i o n s & G a r n i s h m e n t s 2 0 L e g a l T y p e s o f A c c o u n t s : O w n e r s h i p , D o c u m e n t a t i o n & C I P D o r m a n t A c c o u n t s , U n c l a i m e d P r o p e r t y & E s c h e a t m e n t C o m p l e t i n g t h e C T R L i n e - b y - L i n e F i d u c i a r y R e s p o n s i b i l i t i e s o f N e w & E x p e r i e n c e d D i r e c t o r s J o b - S p e c i f i c B S A T r a i n i n g f o r L e n d e r s E f f e c t i v e M a n a g e m e n t o f C r e d i t R e p o r t D i s p u t e s : A C D V s , A U D s & J o i n t C r e d i t F o r e c l o s u r e & R e p o s s e s s i o n C o m p l i a n c e & L i m i t a t i o n s H o t T o p i c s i n S o c i a l M e d i a E n g a g e m e n t f o r C o m m u n i t y B a n k s B a n k r u p t c y f o r L e n d e r s : C h a p t e r 1 1 & S u b c h a p t e r V , T h e S m a l l B u s i n e s s R e o r g a n i z a t i o n A c t B u s i n e s s A c c o u n t D o c u m e n t a t i o n H M D A R e p o r t i n g P a r t 1 : A p p l i c a t i o n B a s i c s C o n d u c t i n g I n - H o u s e E v a l u a t i o n s : G u i d a n c e , R u l e s & T e c h n o l o g i c a l T o o l s S t r a t e g i c P l a n n i n g f o r C o m m u n i t y B a n k s U n d e r s t a n d i n g T R I D T o l e r a n c e C u r e s O p e n i n g A c c o u n t s f o r N o n p r o f i t O r g a n i z a t i o n s S A R D e c i s i o n - M a k i n g N o t a r y C o m p l i a n c e , I n c l u d i n g V i r t u a l N o t a r i z a t i o n D e n i e d L o a n R e q u i r e m e n t s A t o Z R e q u i r e d C o m p l i a n c e f o r C o m m e r c i a l L o a n s S e c u r e d b y R e a l E s t a t e J o b - S p e c i f i c B S A T r a i n i n g f o r S e n i o r M a n a g e m e n t & D i r e c t o r s T o p 1 0 I R A R o l l o v e r M i s t a k e s R e g E I n v e s t i g a t i o n & R e q u i r e m e n t s f o r D e b i t C a r d E r r o r R e s o l u t i o n A d v e r s e A c t i o n a t A c c o u n t O p e n i n g : R e p o r t i n g & D o c u m e n t a t i o n H M D A R e p o r t i n g P a r t 2 : C o l l e c t i n g D e m o g r a p h i c I n f o r m a t i o n M a s t e r c a r d D e b i t C a r d C h a r g e b a c k s B o a r d S e c r e t a r y T r a i n i n g : D o c u m e n t i n g M i n u t e s , C o r r e c t i o n s & D i s a g r e e m e n t s R o b b e r y P r e v e n t i o n , R e s p o n s e & R e s i l i e n c e T h e F F I E C ’ s 1 3 E x a m O b j e c t i v e s f o r B u s i n e s s C o n t i n u i t y & R e s i l i e n c e H M D A R e p o r t i n g P a r t 3 : C o m m e r c i a l L e n d i n g I s s u e s O p e n i n g A c c o u n t s f o r N o n r e s i d e n t A l i e n s R e g u l a t o r I s s u e s & U p d a t e f o r t h e C r e d i t A n a l y s t 1 0 9 9 R e p o r t i n g : F o r e c l o s u r e s , R e p o s s e s s i o n s & D e b t S e t t l e m e n t s S e v e n K e y s t o E f f e c t i v e S u c c e s s i o n P l a n n i n g C o m p l e t i n g t h e S A R L i n e - b y - L i n e I R A O v e r v i e w : T r a d i t i o n a l , R o t h & S E P P l a n s x U P C O M I N G W E B I N A R S fin-ed.info/mib UPCOMING WEBINARS i